Dasar AML & KYC S91

Mencegah Pengubahan Wang Haram

Dasar AML & KYC S91 menyokong langkah yang bertujuan mencegah Platform daripada digunakan untuk pengubahan wang haram atau aktiviti kewangan haram yang lain.

Mencegah Penipuan

Kawalan AML dan KYC turut membantu S91 mengenal pasti dan mencegah tingkah laku berpotensi menipu yang melibatkan akaun, transaksi dan aktiviti Platform yang lain.

Melindungi Pengguna S91

Pemeriksaan identiti, pemantauan transaksi dan semakan risiko digunakan sebagai langkah keselamatan untuk membantu melindungi pengguna dan Platform daripada aktiviti mencurigakan atau menipu.

Menyokong Pematuhan Undang-Undang dan Kawal Selia

S91 melaksanakan langkah AML dan KYCnya untuk menyokong pematuhan terhadap undang-undang dan peraturan terpakai yang mengawal Platform dan aktiviti kewangan berkaitan.

Bila S91 Boleh Meminta KYC

S91 boleh meminta pengesahan identiti (KYC) sebelum membenarkan pengguna mengakses perkhidmatan Platform tertentu. Ini mungkin termasuk pengesahan sebelum sesuatu pengeluaran boleh diproses.

Pengenalan Yang Dikeluarkan Kerajaan

Sebagai sebahagian daripada KYC, S91 boleh meminta dokumen pengenalan sah yang dikeluarkan kerajaan untuk mengesahkan identiti pengguna.

Pengesahan Swafoto

Pengguna juga mungkin dikehendaki melengkapkan pengesahan swafoto sebagai sebahagian daripada proses pengesahan identiti.

Bukti Alamat Kediaman

S91 boleh meminta bukti alamat kediaman apabila maklumat tambahan diperlukan untuk melengkapkan pengesahan.

Pengesahan Pemilikan Pembayaran

Prosedur KYC boleh merangkumi pengesahan pemilikan pembayaran untuk mengesahkan maklumat yang berkaitan dengan aktiviti pembayaran di Platform.

Pengesahan KYC Yang Tidak Lengkap

Pengguna yang tidak melengkapkan proses pengesahan identiti yang diminta mungkin mempunyai akses terhad kepada ciri Platform S91 yang tertentu.

Deposit dan Pengeluaran

S91 boleh memantau deposit dan pengeluaran untuk mengenal pasti aktiviti transaksi luar biasa serta kebimbangan keselamatan atau pematuhan yang berpotensi.

Transaksi Belian Semula

Transaksi Belian Semula juga boleh dipantau sebagai sebahagian daripada langkah S91 untuk mengesan tingkah laku mencurigakan atau menipu.

Tuntutan Ganjaran

S91 boleh menyemak tuntutan ganjaran apabila perlu bagi mengenal pasti aktiviti luar biasa, potensi penyalahgunaan atau tingkah laku mencurigakan yang lain.

Corak Transaksi Luar Biasa

Pemantauan transaksi boleh merangkumi pengenalpastian corak transaksi luar biasa yang mungkin menunjukkan penipuan, pengubahan wang haram atau aktiviti kewangan lain yang dilarang.

Aktiviti Berbilang Akaun

S91 boleh memantau aktiviti berbilang akaun sebagai sebahagian daripada prosedur keselamatan dan pematuhannya. Pemantauan sedemikian membantu mengenal pasti tingkah laku akaun yang berpotensi mencurigakan atau menipu.

Dokumen Sokongan Tambahan

Jika aktiviti mencurigakan dikesan, S91 boleh meminta dokumen sokongan tambahan untuk menyemak akaun atau transaksi tersebut dengan lebih terperinci.

Menangguhkan Pemprosesan Transaksi

Pemprosesan transaksi mungkin ditangguhkan apabila siasatan atau pengesahan lanjut diperlukan sebagai sebahagian daripada semakan risiko.

Menolak Permohonan Pengeluaran

S91 boleh menolak sesuatu pengeluaran apabila aktiviti mencurigakan atau kebimbangan risiko yang berkaitan dikenal pasti semasa semakannya.

Membekukan Akaun Buat Sementara

Apabila perlu untuk melindungi pengguna dan Platform, S91 boleh membekukan sesuatu akaun buat sementara sementara aktiviti mencurigakan disemak.

Menggantung Akses Platform

S91 juga boleh menggantung akses kepada perkhidmatan Platform apabila kebimbangan keselamatan, penipuan atau pematuhan memerlukan semakan lanjut.

Rekod Transaksi

S91 boleh menyimpan rekod transaksi selama yang dikehendaki oleh undang-undang terpakai atau bagi tujuan perniagaan yang sah.

Dokumen Pengesahan

Dokumen dan maklumat yang dikumpulkan untuk pengesahan identiti juga boleh disimpan bagi tempoh yang dikehendaki oleh undang-undang terpakai atau tujuan perniagaan yang sah.

Kerjasama dengan Pihak Berkuasa Kawal Selia

S91 berhak untuk bekerjasama dengan pihak berkuasa kawal selia apabila dikehendaki oleh undang-undang. Ini mungkin melibatkan maklumat atau rekod berkaitan apabila dikehendaki secara sah.

Aktiviti Menipu atau Haram

Pengguna yang didapati terlibat dalam aktiviti penipuan, haram atau pengubahan wang haram mungkin akan digantung atau ditamatkan akaun S91 mereka secara kekal.

Melindungi Platform

S91 menggunakan langkah pengesahan identiti, pemantauan transaksi dan semakan risiko untuk menyokong Platform yang selamat dan mengurangkan risiko aktiviti kewangan yang dilarang.

Perubahan kepada Dasar

S91 boleh mengemas kini Dasar AML & KYCnya dari semasa ke semasa bagi mencerminkan perubahan kepada amalan Platform atau keperluan yang terpakai.

Versi Dasar Terkini

Versi terkini Dasar AML & KYC S91 akan sentiasa disediakan di Platform. Pengguna harus merujuk versi terbitan semasa apabila menyemak keperluan yang terpakai.

Apakah maksud AML di S91?

AML bermaksud Anti-Pengubahan Wang Haram. S91 menggunakan langkah AML untuk membantu mencegah pengubahan wang haram, penipuan dan aktiviti kewangan haram lain di Platform.

Apakah maksud KYC di S91?

KYC bermaksud Kenali Pelanggan Anda. Ia merujuk kepada prosedur pengesahan identiti yang mungkin dikehendaki oleh S91 sebelum pengguna boleh mengakses perkhidmatan Platform tertentu.

Adakah S91 menghendaki KYC bagi setiap pengguna?

S91 boleh meminta KYC sebelum membenarkan akses kepada perkhidmatan tertentu. Dasar ini tidak menyatakan bahawa setiap pengguna semestinya melalui proses pengesahan yang sama.

Adakah KYC diperlukan sebelum pengeluaran S91?

S91 boleh meminta pengesahan identiti sebelum pengeluaran atau sebelum membenarkan akses kepada perkhidmatan tertentu yang lain.

Apakah dokumen yang boleh diminta oleh S91 untuk KYC?

Pengesahan boleh merangkumi pengenalan yang dikeluarkan kerajaan, pengesahan swafoto, bukti alamat kediaman dan pengesahan pemilikan pembayaran.

Apakah yang berlaku jika saya tidak melengkapkan KYC?

Pengguna yang gagal melengkapkan pengesahan yang diminta mungkin mempunyai akses terhad kepada ciri Platform yang tertentu.

Apakah transaksi yang boleh dipantau oleh S91?

S91 boleh memantau deposit, pengeluaran, transaksi Belian Semula, tuntutan ganjaran, corak transaksi luar biasa dan aktiviti berbilang akaun.

Apakah yang berlaku jika S91 mengesan aktiviti mencurigakan?

S91 boleh meminta dokumen tambahan, menangguhkan pemprosesan transaksi, menolak pengeluaran, membekukan akaun buat sementara atau menggantung akses Platform bergantung pada keadaan.

Adakah S91 menyimpan rekod KYC dan transaksi?

Ya. S91 boleh menyimpan rekod transaksi dan dokumen pengesahan selama yang dikehendaki oleh undang-undang terpakai atau tujuan perniagaan yang sah.

Bolehkah sesuatu akaun ditamatkan kerana pengubahan wang haram atau penipuan?

Ya. Pengguna yang didapati terlibat dalam aktiviti penipuan, haram atau pengubahan wang haram mungkin akan digantung atau ditamatkan akaun mereka secara kekal.