S91 反洗钱与 KYC 政策

防范洗钱

S91 反洗钱与 KYC 政策支持各项旨在防止平台被用于洗钱或其他非法金融活动的措施。

防范欺诈

反洗钱与 KYC 管控措施还有助于 S91 识别并防范涉及账户、交易及其他平台活动的潜在欺诈行为。

保护 S91 用户

身份核查、交易监控与风险审核均作为安全措施使用，以协助保护用户与平台免受可疑或欺诈活动的影响。

支持法律与监管合规

S91 实施其反洗钱与 KYC 措施，以支持遵守管辖平台及相关金融活动的适用法律法规。

S91 何时可能要求进行 KYC

在允许用户访问某些平台服务之前，S91 可能要求进行身份验证（KYC），其中可能包括在提现处理前进行验证。

政府签发的身份证件

作为 KYC 的一部分，S91 可能会要求提供有效的政府签发身份证件，以核实用户身份。

自拍验证

作为身份验证流程的一部分，用户还可能被要求完成自拍验证。

居住地址证明

当需要额外信息以完成验证时，S91 可能要求提供居住地址证明。

付款所有权验证

KYC 程序可能包括付款所有权验证，以确认与平台上付款活动相关的信息。

未完成的 KYC 验证

未完成所要求身份验证流程的用户，对某些 S91 平台功能的访问权限可能会受到限制。

充值与提现

S91 可能对充值与提现进行监控，以识别异常交易活动及潜在的安全或合规问题。

回购交易

作为 S91 侦测可疑或欺诈行为措施的一部分，回购交易也可能受到监控。

奖励领取

在必要时，S91 可审核奖励领取情况，以识别异常活动、潜在滥用或其他可疑行为。

异常交易模式

交易监控可能包括识别可能预示欺诈、洗钱或其他被禁止金融活动的异常交易模式。

多账户活动

作为其安全与合规程序的一部分，S91 可能对多账户活动进行监控。此类监控有助于识别潜在的可疑或欺诈性账户行为。

额外的证明文件

若侦测到可疑活动，S91 可能会要求提供额外的证明文件，以更详细地审核该账户或交易。

延迟交易处理

当风险审核需要进一步调查或验证时，交易处理可能会被延迟。

拒绝提现申请

若在审核过程中发现可疑活动或相关风险问题，S91 可拒绝该笔提现。

暂时冻结账户

在为保护用户与平台而有必要时，S91 可在审核可疑活动期间暂时冻结账户。

暂停平台访问权限

当安全、欺诈或合规方面的问题需要进一步审核时，S91 还可能暂停对平台服务的访问。

交易记录

S91 可依据适用法律的要求或出于正当商业目的，保存交易记录相应期限。

验证文件

为身份验证而收集的文件与信息，也可能依据适用法律或正当商业目的所要求的期限予以保存。

与监管机构的配合

在法律要求的情况下，S91 保留与监管机构配合的权利。在法律有此要求时，这可能涉及相关信息或记录。

欺诈或非法活动

被发现从事欺诈、非法或洗钱活动的用户，其 S91 账户可能被暂停或永久终止。

保护平台

S91 采用身份验证、交易监控与风险审核措施，以支持平台安全并降低被禁止金融活动的风险。

政策的变更

S91 可不时更新其反洗钱与 KYC 政策，以反映平台惯例或适用要求的变化。

最新政策版本

S91 反洗钱与 KYC 政策的最新版本将始终在平台上提供。用户在查阅适用要求时，应以当前公布的版本为准。

AML 在 S91 上是什么意思？

AML 意为反洗钱。S91 采用反洗钱措施，以协助防止平台上发生洗钱、欺诈及其他非法金融活动。

KYC 在 S91 上是什么意思？

KYC 意为「了解您的客户」。它指的是在用户可访问某些平台服务之前，S91 可能要求进行的身份验证程序。

S91 要求每位用户都完成 KYC 吗？

S91 可能在允许访问某些服务之前要求完成 KYC。本政策并未声明每位用户都必然会经历相同的验证流程。

S91 提现前需要完成 KYC 吗？

S91 可能在提现前，或在允许访问某些其他服务之前，要求进行身份验证。

S91 在 KYC 中可要求提供哪些文件？

验证可能包括政府签发的身份证件、自拍验证、居住地址证明以及付款所有权验证。

如果我未完成 KYC 会怎样？

未能完成所要求验证的用户，对某些平台功能的访问权限可能会受到限制。

S91 可以监控哪些交易？

S91 可能对充值、提现、回购交易、奖励领取、异常交易模式及多账户活动进行监控。

如果 S91 侦测到可疑活动会怎样？

视具体情形而定，S91 可要求提供额外文件、延迟交易处理、拒绝提现、暂时冻结账户或暂停平台访问权限。

S91 会保存 KYC 与交易记录吗？

会的。S91 可依据适用法律的要求或出于正当商业目的，保存交易记录与验证文件相应期限。

账户会因洗钱或欺诈而被终止吗？

会的。被发现从事欺诈、非法或洗钱活动的用户，其账户可能被暂停或永久终止。